Банковская Конфиденциальность и Банки в Дубае

Анонимность / конфиденциальность собственников-бенефициаров

Ниже приведен перечень преимуществ ОАЭ в отношении БЕЗОПАСНОГО и конфиденциального банковского обслуживания в богатой и экономически стабильной стране с огромными финансовыми (и нефтяными) резервами.

• 14-ая крупнейшая экономика в мире, обладающая пятым по объему запасом нефти (запасы одного только эмирата Абу-Даби составляют более одного триллиона долларов США!);
• ПОЛНАЯ конфиденциальность собственников-бенефициаров в банках и государственных органах, а также ОТСУТСТВИЕ соглашений об обмене информации с какой-либо другой страной. Передается ли информация о конечных собственниках-бенефициарах или их личность государственным властям? В РЭХ – не передается! (Причина выбора РЭХ.) В Джебель-Али (Дубай) передача информации властям необходима, и органам необходимы банковские рекомендации собственников-бенефициаров! А банкам? Да, как правило, мы передаем им информацию, НО соглашений об обмене информации нет;
• Полная банковская конфиденциальность БЕЗ соглашений об обмене информации с какой-либо страной;
• ОАЭ не имеют соглашений об обмене информации с какой-либо страной, даже с Европейским Союзом;
• Множество безопасных, надлежащим образом капитализированных и солидных банков с 100-процентными государственными гарантиями на все суммы депозитов, а также строгие правила в отношении анонимности / конфиденциальности.
• Банки, предусматривающие возможность легкого и быстрого открытия счетов, и возможно, без необходимости личного визита клиента в страну, а также возможность открытия торгового / текущего счета, который позволяет проводить частые перемещения, а не только инвестиционных счетов, которые предусматривают только ограниченное количество перемещений;
• Сильные с точки зрения политики и финансов и независимые страны без геополитических рисков, которые могут эффективно противостоять атакам типа ЕС, которые осуществляются или возможны за пределами Европы и которые не связаны, не зависят и не находятся в одном географическом регионе с Европой или Америкой;
• Страна без валютных ограничений или ограничений в отношении движения капитала и/или, возможно, без или с малым количеством запретов в отношении обналичивания (снятие 100 тыс. евро с денежного ящика необычным явлением не считается);
• ОАЭ не представлены ни в одном «черном списке». Эмираты состоят в «белом списке» ОЭСР, Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и ЕС и не подвержены ощутимому давлению, с которым сталкиваются более слабые страны, и которые ограничиваются только строгими внутренними процедурами контроля и не включают обмен информации;
• Состоявшийся, безопасный, хорошо обеспеченный капиталом и регулируемый банковский сектор;
• Наличие влиятельных местных банков без внешней зависимости и без иностранных филиалов за пределами стран Персидского залива;
• Банковская система, позволяющая проводить операции в любой день и время в режиме онлайн без ограничений (!) и производить обналичивания крупных сумм;
• Эффективно контролируемая благоразумными руководителями система, которая не злоупотребляется большим количеством людей всего лишь для целей получения преимуществ без РЕАЛЬНОГО экономического и коммерческого содержания и вклада в экономику данной страны;
• Система, которая имеет прочный режим против отмывания денег со строгими процедурами комплексной проверки соответствия («знай своего клиента» и «знай бизнес своего клиента»), проводимыми банками и поставщиками корпоративных услуг, а также препятствует открытию личных или корпоративных банковских счетов для лиц, которые не имеют местного личного или делового интереса.

Какой банк вы рекомендуете?

Предпочтительны стабильные / солидные местные банки, не имеющие значительного присутствия ЕС (чтобы не было шантажа в их отношении) – иностранные банки ведут учет транзакций в ЕС (!) и фактически могут осуществлять обмен информации. Мы можем порекомендовать несколько безопасных банков.

Перечень банков Дубая – не исключительный:

1. Национальный банк Рас-эль-Хайма (National Bank of Ras Al Khaimah – RAKBank)

2. Первый банк Залива (First Gulf Bank)

3. Исламский банк Эмиратов (Emirates Islamic Bank)

4. Коммерческий банк Абу-Даби (Abu Dhabi Commercial Bank)

5. Исламский банк Дубая (Dubai Islamic Bank)

6. Национальный банк Дубая (National Bank of Dubai)

7. Банк Машрек (Mashreq Bank)

8. Банк Lloyds TSB (Lloyds TSB Bank)

9. Коммерческий банк Дубая (Commercial Bank of Dubai)

10. Банк Аль-Хилал (Al Hilal Bank)

11. Исламский банк Нур (Noor Islamic Bank)

12. Barclays

13. Commercial Bank International

14. Citibank

15. Международный банк Эмиратов / миБэнк (Emirates Bank International / meBank)

16. Национальный банк Абу-Даби (National Bank of Abu Dhabi)

17. Standard Chartered Bank

18. HSBC Bank Middle East

19. Национальный банк Шарджа (National Bank of Sharjah)

20. Union National Bank

21. Dubai Bank

22. Королевский банк Шотландии (Royal Bank of Scotland (RBS) – бывший ABN Amro)

23. Исламский банк Абу-Даби (Abu Dhabi Islamic Bank)

24. Al Masraf

25. Банк Доха (Doha Bank)

26. Национальный банк Умм-аль-Кувеин (National Bank of Umm Al Quwain)

27. SAMBA

28. Банк Шарджа (Bank of Sharjah)

29. United Bank Limited

Каковы ваши рекомендации касательно открытия банковского счета?

Рекомендуется / является наиболее популярным, легким, быстрым и более практичным – учреждение новой компании с банковским счетом и физическим лицом-бенефициаром (не дочерняя компания иностранной компании – поскольку, если такое потребуется, мы можем это реализовать в качестве второго этапа преобразований) вместо открытия счета для физического лица или иностранной компании, которое не рекомендуется органами контроля и банками для целей управления рисками и сопровождается процедурами, требующими больших затрат времени и средств.

Предусмотрены текущие счета или счета для целей управления финансами состоятельных лиц/брокерские счета с возможностью перечисления средств и обналичивания БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЙ

Для…

Компании из ОАЭ (офшор или СЭЗ) – без проблем / дешевле / лучше.

Личные счета – без проблем, НО клиент должен пройти интервью в банке в ОАЭ.

Иностранная компания (БВО, Сейшелы, Кипр или Мальта) – без проблем, но требует много времени И дорогостоящего засвидетельствования / сертификации документов.